瑞士等国被踢出“避税天堂”名录！离岸账户或将再迎大规模清退

据外媒近日报道，阿联酋、瑞士等国家已经被欧盟移除“避税天堂”名单，对于试图避税的企业和个人而言，“避税天堂”减少无疑是个坏消息。而这不过是全球合规化趋势的一个体现，在这个趋势下，很多离岸账户面临被清退和封号的危险。

1瑞士、阿联酋等国被踢出“避税天堂”名录

近期，欧盟成员国财政部长们在一份声明中表示，同意将阿联酋和瑞士从被视为“避税天堂”的国家名单中移除。

在此前欧盟的文件中就曾指出，瑞士已经兑现了自己的承诺，其在2018年通过的一项税收改革将于2020年生效，足以满足欧盟的要求。这项举措使得欧盟将瑞士从灰名单（grey list）中移除。

同时从灰名单中除名的还有阿尔巴尼亚、哥斯达黎加、毛里求斯和塞尔维亚。而灰名单上还剩下包括开曼群岛、巴哈马和百慕大等世界上数十个司法管辖区，这些司法管辖区大多是世界知名的避税天堂，按照规定，如果这些国家或地区未能在规定的期限内兑现承诺，将被移入黑名单。

本次声明也通过将包括阿联酋等在内的司法管辖区从黑名单（blacklist ）上除名，此外马绍尔群岛也被从该名单中移除。至此，黑名单上还剩下包括美属萨摩亚、关岛、美属维京群岛、多明尼加、斐济、阿曼、萨摩亚、千里达、万那杜在内的9个司法管辖区。

此外，欧盟方面会定期检查清单，以考虑修改或添加新的管辖区。列入黑名单的国家在与欧盟的交易中，被冠上不良的名声，将禁止欧盟政府性金融机构为名单中地区提供融资支持，并在特定法律中对相关成员进行更严格的监督审核。欧盟鼓励各成员国对避税天堂实行国家层面的制裁行动。

2离岸账户或将再有大规模清退

全球信息透明化是大势所趋。根据2019年5月OECD世界经合组织官网公布的消息，目前加入CRS的150多个国家和地区中，已有93个与中国CRS“配对”成功，几乎涵括中国高净值人群心中所有“税务天堂”，如开曼群岛、英属维京群岛、百慕大、巴拿马、瑞士以及香港、新加坡。

CRS之下，全球反洗钱、反避税风潮越发频繁，尤其涉及到不太稳定的国家，反洗钱成为重要的经济防御手段。迫于国际、国内的双重压力，各大银行对离岸账户的申报都提高了门槛，审查、监管力度也加大了。对新开账户的审核力度加大，同时也在逐步清理存在“异常”的账户和长期不动的“僵尸户”。

其实从2017年开始，招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行等内地银行已经开始清查离岸账户。而去年，恒生银行清理关停的离岸账户甚至超过了1万个，从这几年香港银行清理帐户的规律来看，通常持续时间约为4个月左右，从8月底开始到12月底结束。另有传言说，最迟到11月底，部分在港离岸账户将被清退。

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