美国投资移民政策9月大限 政策风险排期存疑

　　政策博弈

　　很多申请人表示，政策风险仍然是最大的担忧之一。“EB-5法案在奥巴马任内火爆，万一特朗普上台后像加拿大一样完全取消移民是最大的问题。”一位申请者表示。

　　此前，加拿大政府所提出的“一刀切”法案（Bill C-31）获得议会通过，取消所有投资移民申请，在法案通过前已递交申请并等待多时的投资者也被拒于门外。

　　投资移民政策在美国也被诟病多年，今年以来，美国国会举行两次听证会，有很多议员认为这个项目应该被叫停。他们认为该项目有两种风险：一是出现很多欺诈案件，二是项目很难真正给贫困社区带来更多投资。

　　不过，分析人士认为，一刀切取消这种情况出现在美国的可能性不大。

　　在美国会参议院举行的一次听证会上，美国公民及移民服务局投资者服务中心主任尼古拉斯·克鲁奇（Nicholas Colucci）说： “就2013和2015财政年来说，EB-5项目大约吸引了87亿美元的投资，创造了约3万5千个工作岗位。所以，可以说，这个项目史无前例地受欢迎。”

　　他说，此外还有约22000个申请正在等待审批。项目的大多数参与者来自中国。

　　也有人士担忧，因为该项目对投资者缺乏背景审查，可能会助长恐怖主义，威胁美国安全。

　　民主党资深参议员范斯坦（Senator Dianne Feinstein）在听证会上说，她反对现行的EB-5项目，认为应当在这个财政年结束之前取消这个项目。

　　她说：“简而言之，我不认为美国应当出售签证和公民身份。移民权不应当被拿来销售。”

　　她还补充说：“我们给世界的印象不应当是，我们对50万美元的关心胜过我们对美国家庭的关心。”

　　而纽约州民主党籍联邦参议员舒默（Charles Schumer）说，他认为EB-5项目并非无药可救。他说： “我们需要工作，需要高薪就业机会，我们需要让穷人脱贫，我们需要扶持中产阶级。我们没有很多工具，EB-5是不完美的工具，但它可以变得更完善。但是，在我们拼命想要帮助中产阶级，并帮助人们进入中产阶级的时候消除这个项目，是没有意义的。”

　　去年12月，由共和党参议员弗莱克（Jeff Flake）、科宁（John Cornyn）和民主党参议员舒默联署推出EB-5诚信法案，希望加强区域中心项目，推动和改革在美国各社区创造就业的外国资本投资。

　　而克鲁奇也表示，美国移民当局也正在EB-5审批过程中采取强化措施，防止诈骗和国家安全威胁。

　　共和党参议员格拉斯里（Senator Chuck Grassley）对这些举措不以为然。他说，“我认为这些强化手段如同虚设，只是对修复这个有缺陷的项目的不温不火的尝试。”

　　在共和党总统候选人提名战中，大亨特朗普（Donald Trump）不遗余力地“炮轰”中国人，但在为自己的项目争取投资时，他的态度就不一样了。

　　据《卫报》报道，特朗普正在泽西市（Jersey City）建造一座新的大厦“特朗普海湾大街”（Trump Bay Street）。为了完成这个项目，他已经转向了越来越受到欢迎的财源：需要美国绿卡的中国富人。

　　特朗普海湾大街项目总投资1亿9400万美元。据彭博报道，其中5000万美元的投资是通过EB-5项目来的，投资者几乎全都是中国人。

　　案件频发：被骗者绝大部分来自中国

　　受到美国政坛关注的另一个问题，是投资移民案件中不断曝光的欺诈问题。两个月前，参议院曾召开听证会，重点讨论EB-5投资移民项目中的欺诈问题。

　　投资来路不明，资金被挪用，涉嫌洗钱，项目本身对外国政府的资金缺乏限制，也有机构利用投资者想要移民的心理进行诈骗。

　　在2013年至2015年期间，美国证交会（SEC）共对8起投资移民骗局提起诉讼。2013年曝光的“芝加哥会议中心项目”诈骗案，牵涉294名受害者、1.45亿美元投资款，被骗者绝大多数来自中国。

　　最新的一起爆炸性的案件来自于佛蒙特州的滑雪胜地Jay Peak及相关公司因滥用从投资移民项目（EB-5）中获取的资金。

　　SEC指出，家住佛罗里达州的Ariel Quiros和家住佛蒙特州的William Stenger，以及他们名下的多家公司，以做虚假陈述、隐去关键信息等造假方式，向EB-5投资人筹得3亿5000多万美元，并称资金仅用于修建Jay Peak的设施及一座生物医学研究院有关的工程。

　　然而，在这起被SEC称为“庞氏骗局”的案件中，其中有超过2亿美元已被用在背离初衷的其它项目之上，另有5000万美元被Quiros用来做为个人开销，付他个人的收入税，甚至用来购买纽约川普大厦的物业，而EB-5投资人对此毫不知情。

　　Jay Peak项目“历史悠久”，欺骗历史长达八年，包含许多期工程，牵扯的移民中介也较多。其总裁Stenger曾和佛蒙特州州长Peter Shumlin在2013年去北京、上海、深圳和越南的胡志明市举办推介会，吸引中越两国的投资移民。

　　来自北京王伟（化名）和他的妻子，研究生毕业后居住在休斯顿，如今他们很后悔自己投资了超过50万美元到这个项目中，他们本希望一段时间后用这笔钱开一个餐厅。

　　王伟说：“投资这个投资计划前，我们本来在准备开餐厅的事宜，但知道可以通过投资拿绿卡后，我们改变了原有的计划。现在我们无法接受我们近60万美元投资化为乌有。”

　　王伟表示，他最近联系了166个外国投资者中的其他30个中国投资人，试图和他们一起想办法保住自己的移民身份和钱。

　　这些频繁曝光的诈骗案件显然让投资移民者更加谨慎。

　　根据美国公民与移民服务局（USCIS）公布的最新一个季度——2016财年第二季度（2015年10月1日至2016年3月31日）EB-5案件递件和审批的最新数据，EB-5递件数和通过率，双双走低。