1、成年人   

• 证件类：
  ✅ 港澳通行证（必须在有效期内，建议至少剩余6个月有效期）
  ✅ 身份证原件（不能使用复印件或电子版）
  ✅ 户口本（用于证明家庭关系，尤其是为家人投保时）
  ✅ 入境小白条（即香港入境纸，证明合法入境香港）

• 财务类：
  ✅ 现金或银行卡（可以是香港银行卡或内地的Visa、Master信用卡）
  ✅ 财产证明（投保大额保单时，超过100万港币通常需要提供）

2、特殊人群加带   

• 未成年人：
  ✅ 出生证明（证明亲子关系）
  ✅ 监护人的身份证件

• 孕妇：
  ✅ 产检记录表（最新的产检报告）
  ✅ 预产期证明（部分保险公司要求）

• 病史人士：
  ✅ 体检报告或病历（近6个月内的较佳）
  ✅ 用药记录（如有长期服药）

• 夫妻互保：
  ✅ 结婚证（证明配偶关系）

1、产品选择   

• 重疾险/储蓄险/年金险
  一定要先向专业顾问进行深度沟通，了解适合自己的香港保险产品，并确定投保方案和预算。

2、预约签单   

• 向顾问预约具体的签单时间，如果需要开户，请注意预留去银行开户的时间。

• 提前将投保所需要的个人信息提供给到顾问，包括工作、收入、住址信息，节省现场填表时间（至少40分钟）。

• 若投保医疗类保险，注意如实填写健康问卷，必要时提供体检报告。

• 确认保险公司的具体地址。

3、预约银行开户   

• 预约签单的同时可以预约银行开户。

• 确认开户所需资料（不同银行要求可能略有不同）。

• 请教专业的理财顾问，了解账户管理和跨境汇款的相关知识。

4、正式签单   

• 若是提前提供好个人资料，签单流程可以在1个小时以内完成。

• 注意签名前核对好个人信息，审核完成所有投保文件和条款。

• 签名并提交申请后，初步的投保流程就完成了。

5、核保流程   

• 签单完成后，无论是否缴交保费，保险公司都会进入审核阶段，通常需要1-2周。

• 核保期间可能会要求补交文件或确认不保事项等，一般补件没有问题的话，几天内就会批核。

• 有些医疗保单可能会出现延期承保或者拒保的情况。

建议交完申请后当场缴纳首期保费，有不懂的可以直接询问顾问或者缴费处工作人员。

1、信用卡支付   

• 可用于缴纳首期保费，但需要注意单笔限额和手续费。

2、香港银行账户转账   

• 通过香港银行账户直接转账

3、现金或本票   

• 直接到保险公司缴费处柜台缴纳。

4、官网支付   

• 通过保险公司官网官网在线缴费，但可能收取手续费。

注意：

• 缴费后保留收据和临时保障凭证；

• 了解后续保费缴纳方式和时间，可以灵活选择年缴、半年缴、季缴或月缴方式。

• 可以设置自动扣款，需要提交写好银行信息的申请表格

1、接收保单   

• 投保批核成功后，保险公司会将保单以代理顾问转交、邮寄或电子方式发送到客户手中。

• 拿到保单后注意仔细核对保单内容是否与签约时一致。

• 每个保险公司都会有一个专门的APP或者网站供客户查看保单及进行更改保单操作等，可以询问代理人如何下载。

2、冷静期（犹豫期）

• 冷静期为21天，从投保人收到保单开始计算。在此期间可以无无条件取消保单，并获得全额退款。

3、宽限期   

• 后续续保宽限期为31天，如果未能按时缴纳续期保费，可以在宽限期内补交，保单权益不会受影响。

4、保单后续跟进   

• 可以通过保险公司的APP或者网站自行跟进查看；

• 向代理人询问保单情况。