宏利「宏挚传承」高回报底气,源于自1887年以来稳健经营。


2024年的港险市场,百花齐放,各有千秋!但要论持续刷屏,收益和功能领跑同业,宏利的「宏挚传承」绝对是榜上有名,独one无two!

近期,宏利公布了2024年二季度投资数据,总投资资产高达4,106亿加元,业绩同比增加72亿加元。在美元稳定降息,全球经济波动较大的环境下,宏利如何逆势翻盘,保障长期回报7.19%复利收益?

全球多元化投资策略

1.投资业绩持续强健

截止2024年6月30日,宏利持续保持强盛的业绩,核心数据如年化保费、核心每股收益、新商业价值皆呈双位数增长!

宏利2024Q2核心业绩,由香港保险圈译自《宏利财务及经营报告》

宏利坚持奉行“自下而上”的投资理念,不仅可以发挥公司强大的资产管理实力,更可从根源深入了解每项投资的情况,助力公司保持较高的市场敏锐度,灵活调整投资策略,为客户提供更为明智的建议!

宏利核心投资策略,由香港保险圈译自《宏利财务及经营报告》

2.深植亚洲市场
宏利投资管理亚洲区多元资产高级组合经理Marc Franklin认为,随着美联储的稳定降息,预期资金将存在回流亚洲可能,亚洲货币或将因此适度升值
作为业内最着重关注数码创新的企业之一,宏利资产布局全球,以亚洲区域为重点投资市场,从1897到2024,宏利立足亚洲市场127年,拥有1,300万客户和10.5万的经销代理人。

截止2024年6月30日,宏利亚洲市场发展迅猛,亚洲地区年化保费销售、新业务及新商业价值远超于加拿大和美国,增长幅度分别为5.9%、10.7%和19.3%。其中,中国香港地区核心盈利超50%,成为香港最大的强积金供应商!而中国内地的销售业绩更上升至第三名!


3.持续严谨审慎的投资理念

作为全球领先的金融供应商,宏利在加拿大和美国有135年和160年的投资经验,实地投资专家遍布全球,持续强化投资团队的宽度和深度,提供审慎的投资建议。首席投资官Trevor Kreel表示,宏利将持续采用长远、贯穿周期、严守纪律的投资方针,有助公司通过多元化、高质量的资产组合,获取可观的长远回报!

优质多元化的投资组合

截止2024年6月30日,宏利投资资产总额4,106亿加元,高度分散于不同地区级领域,以分散投资风险。其中定息资产,即固收类资产占总资产的79.5%,在64%的债券中,71%的债券评级皆为A级及以上,有效增厚资金安全垫!


上市股票占总资产的7%,主要用于支持分红产品及债务的转付;

另一方面,为了抵御各异的市场波动,宏利审慎投资了波动较小并可提供多元化收益的另类远期资产,如林田用地、私募股权、商业房地产抵押贷款等。宏利认为,随着美元走低,新兴市场央行或将同时开展自身的宽松期,以刺激消费。此时投资部分另类远期资产颇为有益。

作为全球十大人寿保险公司之一,宏利投资实力雄厚,发挥多地上市优势,投资资产遍布全球,资产标的优质且多元,聘用专业的实地投资专家把控投资,既有充裕的固定资产做坚实的基本盘,又有新兴行业投资贡献长远多元化收益,是保障产品分红实现率持续超预期的基石。

更是王牌旗舰品「宏挚传承」短至3年回本,大厂唯一“567提取”,长线年化7.19%的重要保障!




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