美国将加密货币加入到经济制裁类别
Kobre&Kim LLP的Beau Barnes和Jake Chervinsky是专门处理与数字资产相关的纠纷和调查的诉讼者和政府执法辩护律师。本文不打算提供法律建议。
在过去的一年里，加密货币行业的注意力集中在证券交易委员会关于如何执行美国证券法的讨论上。但过去两个月，美国财政部外国资产管制办公室（OFAC）在新的监管领域取得了重要进展：美国实施了制裁法。
上周，外国资产管制处制裁了两名针对美国网络进行网络攻击的伊朗人。OFAC有史以来第一次将犯罪者及其相关代币地址作为制裁目标。
OFAC向业界宣布了一个明确的信息：要么遵守制裁法，要么会因此付出代价。
加密货币产业
经济制裁源于美国政府的政策决定，即某些国家、政府、个人或公司不应该被允许与“美国人”进行交易。世界公民，在美国境内的非美国公民，以及根据美国法律成立的实体（以及他们的外国分支机构）。
OFAC拥有广泛的权力，根据对美国国家安全的威胁实施制裁。OFAC通常通过禁止美国人直接或间接与被制裁方进行交易，以及基于非美国人与其他被制裁方的交易的“二次制裁”来实施“主要制裁”。
一些制裁几乎是绝对的，例如那些禁止与伊朗等国家进行几乎所有交易的制裁，而其他制裁则有所不同，如那些禁止与委内瑞拉进行某些债务交易有关的某些交易的制裁。违反制裁的行为应受到民事或刑事犯罪的惩罚，并可能导致巨额罚款。
OFAC的遵守和执行
与许多监管机构不同，OFAC没有规定正式的遵守义务。相反，它监督一种“严格责任”制度：即使无意的违反制裁行为也会受到法律的惩罚，不管公司投入的时间和资源是否合规。也就是说，那些有很强遵从性计划的人更有可能说服OFAC对潜在的违规行为采取宽松的态度。
为了帮助公司建立其遵守制裁的方案，OFAC出版了各种政策声明、常见问题、小册子、咨询和新闻稿。OFAC还为特定行业的利益相关者提供合规建议。
例如，OFAC建议参与在线商务的公司“开发一个定制的、基于风险的合规程序”，包括使用制裁清单筛选软件。类似地，OFAC建议货币发送器阻止来自被批准的管辖区的IP地址，收集详细的客户识别信息，并记录每笔交易的“支付目的”。
为了填补其公开声明留下的空白，OFAC还从事“执法指导”，详细说明具体的违规行为，以及在确定适当罚款时考虑的减轻和加重因素。
例如，在2015，OFAC宣布与PayPal达成和解，超过44000美元的交易，违反了各种制裁方案。和解协议描述了许多合规失误，包括PayPal未能在制裁名单上筛选出会计人员。它要求支付宝支付超过700万美元，并强调支付处理器和货币发射机遵守的重要性-即使是相对低价值的交易。
加密货币上的OFAC
尽管其他美国联邦机构多年来一直对加密货币的升值发表评论，但OFAC长期以来一直保持沉默，尽管加密货币行业利益攸关方要求美国明确制裁法律。今年，OFAC开始重整旗鼓。
今年3月，OFAC对委内瑞拉政府推出自己的加密货币Petro作出回应，禁止美国人与该资产进行交易。OFAC还发布了FAQ，指出美国人的制裁义务是一样的“无论交易是以数字货币还是以传统法定货币计价”，并表示未来可能将加密货币地址加入制裁名单。
10月份，鉴于美国政府决定退出伊朗核协议，重新对伊朗实施某些制裁，美国财政部向企业发出了警告，警告它们为资助海外非法活动而做出的努力。该建议描述了伊朗政权通过贵金属交易、滥用外汇兑换所、伪造货币以及“虚拟货币”交易来规避金融限制的做法。
在警告加密货币的风险时，该咨询建议加密货币公司采取具体的合规措施，包括“审查可能起源于或终止于伊朗的活动的分类账”，使用软件“监控开放的分类账”，以及再次筛选客户的制裁名单。
上周对两名对美国公司实施赎金攻击的伊朗人的指定，是OFAC首次直接与加密货币有关的行动。在一份新闻稿中，OFAC大肆渲染了这一指定，强调它已经“首次”确定了这些个人的比特币地址，以便“帮助那些遵守规定和数字货币社区的人们识别必须被阻止和投资的交易和基金”。对这些地址进行任何连接。
美国财政部副部长曼德尔克说，国防部“将积极追查伊朗和其他试图利用数字货币的无赖政权。”
准备更多
OFAC最近的行动表明，美国政府重新将重点放在阻止委内瑞拉、伊朗、朝鲜等独裁政权使用加密货币来逃避美国的制裁上。加密货币行业现在发现自己陷入了几场激烈的地缘政治冲突之中。
那么，加密货币公司要做什么呢？
第一：认真对待合规。正如OFAC所指出的，无论交易涉及数字货币还是法定货币，所有合规义务都是一样的。
第二：了解风险。因为OFAC不需要特定的遵从性努力，所以公司没有义务根据制裁清单对客户进行筛选，或者在某些环境中限制用户访问。但是，公司应该知道，他们忽视这些风险是危险的。
第三：期待执法。OFAC和许多政府机构一样，部分通过公布其执法行动来提供指导。当OFAC在2019年开始对那些在不遵守美国制裁的情况下以加密货币进行交易的人采取强制措施时，就不足为奇了。
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